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【非标资管计划】单一资产管理合同(附件)

时间：2023-01-30 01:30:50 下载该word文档

附件一：风险揭示书
【】单一资产管理计划
风险揭示书
尊敬的投资者：
投资有风险。当您/贵机构参与资产管理计划时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资亏损的风险。您/贵机构在作出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和资产管理合同，充分认识本计划的风险收益特征和产品特性，认真考虑资产管理计划存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎作出投资决策。
根据有关法律法规，管理人【管理人】及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明：一、管理人声明与承诺
（一）管理人向投资者声明，中国证券投资基金业协会（以下简称“基金业协会”）为资产管理计划办理备案不构成对管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对资产管理计划财产安全的保证。
（二）管理人保证在投资者签署资产管理合同前已（或已委托销售机构）向投资者揭示了相关风险；已经了解投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力。
（三）管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用资产管理计划财产，不保证资产管理计划财产一定盈利，也不保证最低收益。
二、风险揭示（一）特殊风险揭示
1、本合同部分内容与基金业协会合同指引不一致所涉风险
本合同是基于基金业协会发布的《单一资产管理计划资产管理合同内容与格式指引（试行）》而制定的，管理人对合同指引相关内容做出了合理的调整以及增加了其他内容，导致本合同与基金业协会合同指引不一致的风险。
2、本计划未在基金业协会完成备案手续或不予备案情形所涉风险
管理人在本计划成立后5个工作日内向基金业协会办理备案手续。本计划面临因未能在基金业协会履行备案手续或基金业协会不予备案导致本委托财产不能进行投资运作的风险。
3、投资票据受益权的风险
（1）由于票据存在伪造、变造、瑕疵等原因导致到期拒付的风险
由于票据存在伪造、变造、瑕疵导致票据到期承兑人或付款人拒付的风险。

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（2）票据承兑人或付款人信用风险
票据的承兑人或付款人由于信用状况发生变化，未能及时、足额承兑、支付相关票据款项的风险。商业承兑汇票以企业信用为基础，由于存在企业经营风险，客户未来的商业信用无法预期，存在票据到期不能取得相关款项的风险。
（3）票据代保管银行违约的风险
本资管计划通过与票据代保管银行签订票据资产委托管理合同，资管计划所投资票据资产对应的标的票据委托票据代保管银行进行保管，保管期间如代保管银行违反合同约定，处置标的票据（包括法律和物理上的处置）或保管不到位或不履行托收义务或在验票过程中出现验票失误或其他因素，可能导致标的票据毁损灭失或被转让给第三方或被质押而影响票据资产实现的风险。如投资的是电子票据，由于本公司暂未接入人民银行电子商业汇票系统，因此本公司委托票据代保管行代理本公司通过人民银行电子商业汇票系统买入电子票据，并代本公司保管和托收所投资的所有电子票据，可能存在委托买入、保管、托收的风险和损失。
（4）票据承兑款被冻结、扣划的风险
本资管计划通过签订票据资产转让合同受让了持票人的票据资产，可能存在因原持票人的债务，票据承兑款被司法机关等有权国家机关冻结、扣划的风险。
（5）票据被司法除权的风险
在收到票据款项之前，第三人有可能利用《民事诉讼法》第195条和第199条规资管法院申请公示催告，因此合同约定的票据存在被宣告无效以及第三人向票款支付人请求支付的风险。
4、投资应收账款（含收益权）的风险
（1）因缺乏真实的交易背景、违反法律法规的禁止性规定或其他尚未发现的重大缺陷等原因导致应收账款无效的风险。
（2）因债务人信用状况发生变化、违约等原因导致未能及时、足额收取相关款项的风险。
（3）应收账款附银行付款保函的：
a、因付款保函开立银行由于信用状况发生变化、违约及各种其他原因等导致的未能及时、足额支付相关应收账款款项的风险。
b、付款保函系伪造、变造或银行虚开保函的，存在影响应收账款实现的风险。 c、因法院发出止付令、禁付令、冻结令或其它具有相同或类似功能的司法文书导致付款保函开立银行及其他相关主体未能付款的风险。

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