银行旺季营销工作总结

铁路支行旺季营销工作体会

营销工作进入一季度，同业竞争愈加激烈。XX 行在行领导的领导与全行员工的共同努力下，加班 加点，真抓实干，积极开拓市场，细分客户，争夺 资源，抢占先机。截至今日，营销工作已开展20 余天，工作进展较为顺利，各项指标完成率已高于 本月计划，在全区排名进入前列。下面我仅借鉴铁 路行旺季营销工作中积累的经验，谈一谈我个人的 一些想法与工作体会：

一、争夺优秀客户资源，加大存款营销力度。 截至本月19 日，我行对公存款时点新增11419 万元，名列全区第二，计划完成率496%，居全区 首位。个人存款时点新增804万，计划完成率 22.98%，在全区中排名第12位。我行存款新增 之所以能够取得佳绩，与行领导的积极营销和全行 员工的共同努力是分不开的。对公存款方面，我行 成功营销了锦州铁路局下属的锦铁房产开发公 司，帮助我行对公存款实现几千万的增长。对私方 面，在前台一线，我们用最好最真诚的服务留住铁 路行已有客户的同时，成功营销大批同业其他银行 客户。为大客户办理理财金卡，提供vip服务。 在中天证券公司设立驻点营销人员，日均开卡量达 到10张以上，且较多为投入大量资金进行炒股的 优秀客户。

二、大力宣传推广理财产品，抢占同业产品市 场

行领导充分认识到营销并非推销，宣传策略尤 为重要。在电子滚动屏上时时更新理财相关信息， 在营业大厅醒目位置摆放理财产品的宣传折页，这 些措施帮助柜员与个人业务顾问下一步的营销做 了较好的铺

垫。而我们在为客户办理业务的同时不放过任 何一个销售的机会。积极把握当下利息较低的机 会，销售没有利率风险并有收益保障的储蓄型保 险，在美元等国际货币贬值的背景下，为客户推荐 保值方面比较稳定的理财产品 金。对在前台 办理业务同时打出贷记卡申请表的客户积极营 销，不放过为每一位信用度较好的客户办理贷记卡 的机会。通过行领导的多方营销与经办人员的共同 努力，截至今日，我行在对私存款时点新增804 万的情况下，利得盈和储蓄性保险销售金额总和累 计突破百万元。实物黄金销售1260克，计划完成 率157.5%，全区名列第五位。贷记卡累计营销 135张，计划完成率61.36%，全区排名第五位。

三、在经济前景看好，股指反弹的情况下积极 推进基金营销。09年我国经济形式一片繁荣， gdp增长速度更是达到了 8.7%，股指一度从最低 的1800多点增长到3478点，2010年，中国经 济增长速度继续超过8%已经毫无悬念。我行利用 中国资本市场大好全球经济复苏的有利机会，充分 利用每位行员工手中的客户资源，对基金进行大力 营销，不仅为客户带来了可观的收益，帮助完成我 行的基金销售计划，更加赢得了客户的口碑，为接 下来的基金销售工作开了一个好头。

四、依据国家政策走势，加大住房贷款投放力 度。

09年锦州房价增幅一直居全国前列，进入 2010年，房价增长放缓，许多观望的买房人开始 购买房产，我行领导与个贷部客户经理整合客户资 源，查找以往有购买意向的相关客户，与其联系并 介绍我行相关

的房贷政策，在保证投放的每一笔贷款没有任 何风险的情况下积极营销，截至19日，我行房金 业务取得了时点余额新增467.07万的佳绩，计 划完成率46.71%，居全区第4位。

五、柜面人员与大堂人员积极配合，电子银行 业务取得较快发展。电子银行业务简化了客户的 操作，帮助客户更加便捷的办理业务，不过后续的 注册、激活等程序较为繁琐。为了简化营销流程， 在我们柜面人员为客户办理签约手续后，大堂中的 工作人员积极配合，利用手机、电脑、电话等设备 帮助客户完成注册、激活，我行工作人员为客户办 理售后服务工作，使我行电子银行的方便、快捷理 念深入人心，增强了客户对我行的满意度与忠诚 度。电子银行的营销同样取得了不错的成绩，其中 企业高级版计划完成率更是达到 66.67%，在全区 名列前茅。

以上成绩是行领导的正确领导与全行员工共同 努力的结果，这20几天来，行领导积极动员，以 身作则，全行员工不辞辛苦，加班加点，付出了比 平日里更多的汗水和辛劳，换来了 xx行一季度营 销的开门红。我深知进入一季度以来锦州同业银行 间的竞争会更加激烈，营销一线已经成为了一个没 有硝烟的战场，但我同时相信，铁路行全体员工会 在守住已有阵地的同时，在行领导的带领冲锋下， 抢占更为广阔的市场，创下更加优秀的成绩。篇 二：2010年银行营销活动总结-工作总结

2010年于我个人而言是非常忙碌与充实的一 年，无论在思想、工作、学习、生活各方面都有了 长足的进步，尤其是在销售方面取得了可喜的业 绩。成绩的取得离不开自身的努力奋斗、积极进 取，离不开我所在团队的紧密配合，更离不开各级 领导的关心与大力支持。现将一年来的工作总结汇 报如下，以飨来年。

思 想上，与时俱进，及时更新营销思路为支行 的营销发展献计献策，使得营销工作能够紧跟上级 行部署。2010年年初，在旺季营销活动期间，及 时统计各类业务量和整理报送信用卡，确保了旺季 营销活动的成果得到了及时的巩固。3月份参加了 省行与保险公司组织的 风劲齐鲁”培训班，充分 发挥了党员的带头作用，推迟了休息时间，连续工 作十四天，多方联系客户106人，拔打电话上百 通，成功电话邀约客户9名，最终签单56万，收 官的最后一天签单31万，占整个团队业绩107 万的半数以上。最终获得了 总保费王”，总件数 王”，长跑王”等荣誉称号，在日常的营销工作中 也不轻言放弃，不轻易放弃。另外，积极编写稿件

消息，使得支行开展的所有业务能够及时传达到上 级领导部门。

在工作中，埋头苦干，积极高效地完成各项工 作任务。下半年沪深300基金销售方面，个人销 售单支基金100万，占支行全部销售量的50%以 上。全年营销理财产品1400余万，另外积极发掘 潜力客户，向支行领导提出良好建议，促成支行成 功营销理财产品系列4000余万，为支行的理财产 品实现新的突破奠定了良好的基础。在做好营销工 作的同时，将营销的后续工作打理的细致认真。 2010年全年核打、登记信用卡征信1500余份， 整理报件1300余件；尤其是在批量卡的整理报送 上更是加班加点确保了所有客户资料的及时上 报。另外签约钻石级客户6名，新增钻石级客户 一名，在客户关系的维护上更是尽心竭力，确保了 中高端客户的服务体验和客户关系的持续。在学 习上，身处一个学习型的组织，积极学习更新各类 业务知识，认真对待各项培训，参加各类考试，保 持了业务知识的畅通和良好的知识形态。在中，我 积极参加了各类业务知识竞赛，组织参加了支行自 身刊物《一家人》的创立与编辑，参加并通过了上 级行组织的各类考试、基金销售资格考试以及取得 了银行业从业资格全科证书。通过不断地学习丰富 了自身对银行业政策法规的理解、认识，为更好地 服务我行、服务广大客户奠定了良好的基础。生 活上，作为一名党员，克勤克俭，厉行节约。为支 行的节约大计提出合理化建议，比如为节约每天的 身份证复印用纸，将平日日终打印后的废纸及时收 集起来，交由前厅工作人员使用。

对批量领卡客户填写的凭证进行了合理化设 计，将支行废弃的信纸进行了充分的利用，节省了 大量的纸张。以上成绩的取得离不开领导的大力 支持和广大同事的密切合作，在平时的工作中，支 行领导在业务资源配置上倾力相助，广大同事也积 极向我推荐客户，确保了在营销各类理财产品方面 客户资源的丰富与持续。成绩只能说明过去，未来 更需努力，作为支行的一份子，我将趁着2010年 的东风，在继续做好各项工作的同时，力争将销售 工作做得更好、更细、更强。篇三：xx支行2012 年一季度旺季营销总结

台前支行2（转载于：银行旺季营销工作总

结）012年一季度旺季营销总结

2012年是台前支行各项业务快速、健康、协调 发展的一年。我行在上级行的正确领导和支持下， 按照年初总分行所确定的 防范风险、规范经营、 改革创新、稳中求进”的指导思想和工作方针，结 合我行的实际情况，坚持开拓与管理并重的原则， 在全行员工的共同努力下，克服了种种困难，在经 营环境异常艰苦的条件下，基本上完成了今年的各 项工作：

1、 各项存款稳步、协调、快速增长。截止 3月31日，我支行行人民币存款••万元，比年 初增加••万元，增幅为•• 6烷成计划的 存款增幅在管理部各网点中居第五位。

2、 中间业务收入完成情况。

3、 其他各项产品信用卡、电子银行、基金、 保险理财产品完成情况。

4、

5、 内控防范风险方面。全年结算和出纳业 务运作良好，核算水平上了解个台阶。通过抓服 务，抓培训，抓控制，抓考核，抓安全，圆满、优 质、高效地完成了全年结算工作。至第四季度，差 错率更是为零。取得了业务量不断增长，核算质 量不断提高”的双赢局面，获得了 龙岗支行会计 核算优胜单位”的称号。

一季度旺季营销是战火最激烈的时刻，任何一 点成绩的取得都来之不易，其中上级领导的支持和 全体员工的努力是分不开的。

一是靠上级行的正确领导。年初总分行确定的 防范风险，规范经营，改革创新，稳中求进”的 指导思想和工作方针，事实证明是一个既揽全局又 具有切实指导意义的工作方针，同时上级行领导经

常到我行了解情况，排忧解难和给予工作指导，这 些都极大地鼓舞了我行员工的积极性和士气，有力 地推动了我行业务的发展。

二是指导思想正确。自从年初分行确定了 防范 风险，规范经营，改革创新，稳中求进”的指导思 想和工作方针后，我行就结合本行实际情况，确定 了 一个中心，两个立足点，两个计划”的指导思 想。一个中心是把 组织资金，运用资金，平衡资 金"作为全行全年工作的中心，实行 存款立行"的 原则。两个立足点是既立足于市场开拓，又立足于 内部管理。通过一手抓开拓，一手抓管理，在促进 业务发展的同时，也注重内部管理水平的提高。两 个计划就是财务收支计划和信贷计划。银行经营的 最终目的是实现利润的最大化，把握了财务收支计 划就等于把握了经营方向，而信贷计划是实现财务 收支计划的有力工具。所以切实做好并执行好财务 收支计划和信贷计划是实现银行经营目标的可靠 保障。

三是对形势分析准确，业务措施得当，工作部 署到位。

1、 研究分析所辖区内的经济发展情况，政 策、产业和发展规划；

2、 研究分析同业的发展情况，明确竞争对 手，认清形势；

3、 研究分析存、贷款客户构成情况，抓重 点，分层次进行管理。

4、 研究自身的经营对策。

二、主要做法：

四、存在的不足

回顾一季度的工作，虽然取得了较好成绩，但 仍存在一些不足，主要表现在：

一、传统业务操作模式仍占主导地位，一定程 度上制约了业务发展。目前，我行除营业部实行柜 员制外，其余网点仍是双人记账、双人复核方式， 客户办理业务时常出现排队现象，特别是代理退休 职工工资发放时，正常业务根本无法开展，部分大 客户因此转到他行开户。部分网点不堪重负，存在 变相赶客户怠慢客户现象。

二、 个别员工工作作风拖沓，作风不实时有表 现。一是机关工作人员自律性差，迟到早退、工作 时间人员去向不明的现象难以改变，抓的紧好一 阵，抓的松又恢复老样子。二是支行布置的工作能 拖就拖，敷衍了事。三是部门之间协调时有脱节， 总是需要行领导亲自过问，才能办好。

三、 资产业务良性发展存在难度，有效收入增 长不足。一是优良客户少、民营私营企业规模不 大，在宏观调控、信贷总量控制的背景下，客户自 身达不到准入条件，想进入进入不了。二是客户贷 款承担的费用成本较高，手续冗杂，影响贷款营 销。部分优良客户因此主动退出，不再向银行借 贷，转向民间资金借贷。三是不良资产占比过咼， 清收空间愈来愈狭窄。随着X改制全面到位，XX 所属企业贷款大部分已形成呆账、死账，根本就无 法清收。X农业贷款也随税费改革政策

推广实施已被悬空，失去了清收本息的载体， 严重制约了有效收入的增长。

在新的一年里，我们将继续以加快有效发展为 主题，不断克服自身不足，创新经营机制，强化内 控管理，严控经营风险，充分挖潜人力资源优势， 保障各项业务稳健持续发展，争取更好成绩。

XX年我行根据业务的需要，建立健全各项规章 制度。首先是坚持晨会制度，每周一定期召开全行 大会，得用班前半小时学习有关政策法规、文件以 及有关的工作部署。各个部门根据各自的需要召开 会议。内勤二、四学习业务知识，三、五进行技能 训练；外勤召开工作例会，介绍各自工作心得。其 次，针对我行XX年揽存增储，实施大户战略的需 要，相继推出了大户定期汇报制度，客户投诉有奖 制度，大堂领班导储员制度，储蓄大户荣誉卡制度 等，为了更好督促，检查外勤人员的工作业绩和进 度，成功地推行了外勤每周工作日志制度。最后， 设立月奖考评制度。为了实施有效地激励机制，充 分利用经济杠杆来调动工作人员的积极性。对内勤 按照服务态度，工作质量，仪表仪态，测试成绩， 是否服务之星进行考评，对外勤按照存款完成计划 数，出勤情况贷款质量进行考评，对表现优异者给 予充分的物质和精神奖励，有效地调动了员工的积 极性。这些制度的实施有力地推动我行各项业务的 健康发展。篇四：银行营销团队小结

银行营销团队小结

2012年于我个人而言是非常忙碌与充实的一 年，无论在思想、工作、学习、生活各方面都有了 长足的进步，尤其是在销售方面取得了可喜的业 绩。成绩的取得离不开自身的努力奋斗、积极进 取，离不开我所在团队的紧密配合，更离不开各级 领导的关心与大力支持。现将一年来的工作总结汇 报如下，以飨来年。

思想上，与时俱进，及时更新营销思路为支行 的营销发展献计献策，使得营销工作能够紧跟上级 行部署。2010年年初，在旺季营销活动期间，及 时统计各类业务量和整理报送信用卡，确保了旺季 营销活动的成果得到了及时的巩固。3月份参加了 省行与保险公司组织的 风劲齐鲁”培训班，充分 发挥了党员的带头作用，推迟了休息时间，连续工 作十四天，多方联系客户106人，拔打电话上百 通，成功电话邀约客户9名，最终签单56万，收 官的最后一天签单31万，占整个团队业绩107 万的半数以上。最终获得了 总保费王”，总件数 王”，长跑王”等荣誉称号，在日常的营销工作中 也不轻言放弃，不轻易放弃。另外，积极编写稿件 消息，使得支行开展的所有业务能够及时传达到上 级领导部门。

在工作中，埋头苦干，积极高效地完成各项工 作任务。下半年沪深300基金销售方面，个人销 售单支基金100万，占支行全部销售量的50%以 上。全年营销理财产品1400余万，另外积极发掘 潜力客户，向支行领导提出良好建议，促成支行成 功营销理财产品系列4000余万，为支行的理财产 品实现新的突破奠定了良好的基础。在做好营销工 作的同时，将营销的后续工作打理的细致认真。 2010年全年核打、登记信用卡征信1500余份， 整理报件1300余件；尤其是在批量卡的整理报送 上更是加班加点确保了所有客户资料的及时上 报。另外签约钻石级客户6名，新增钻石级客户 一名，在客户关系的维护上更是尽心竭力，确保了 中高端客户的服务体验和客户关系的持续。

在学习上，身处一个学习型的组织，积极学习 更新各类业务知识，认真对待各项培训，参加各类 考试，保持了业务知识的畅通和良好的知识形态 。 在中，我积极参加了各类业务知识竞赛，组织参加 了支行自身刊物《一家人》的创立与编辑，参加并 通过了上级行组织的各类考试、基金销售资格考试 以及取得了银行业从业资格全科证书。通过不断地 学习丰富了自身对银行业政策法规的理解、认识， 为更好地服务我行、服务广大客户奠定了良好的基 础。生活上，作为一名党员，克勤克俭，厉行节 约。为支行的节约大计提出合理化建议，比如为节 约每天的身份证复印用纸，将平日日终打印后的废 纸及时收集起来，交由前厅工作人员使用。对批量 领卡客户填写的凭证进行了合理化设计，将支行废 弃的信纸进行了充分的利用，节省了大量的纸张。

以上成绩的取得离不开领导的大力支持和广大 同事的密切合作，在平时的工作中，支行领导在业 务资源配置上倾力相助，广大同事也积极向我推荐 客户，确保了在营销各类理财产品方面客户资源的 丰富与持续。成绩只能说明过去，未来更需努力， 作为支行的一份子，我将趁着2010年的东风，在 继续做好各项工作的同时，力争将销售工作做得更 好、更细、更强。

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上半年工作总结

上半年，我行在xx行党委的正确领导下，坚持 效益、质量、规模协调发展的方针，与时俱进，开 拓创新，在注重业务发展的同时，强调风险防范和 内控管理，倡导合规文化建设，使支行的各项业务 上了一个新台阶，为完成年度目标任务奠定了坚实 的基础。在全行员工的共同努力下，我们以前后台 分离为契机，紧紧围绕工作重点，持续抓好客户营 销，全面夯实基础管理，取得了较为显著的成效。

一、经营指标完成情况

截止6月底，我行储蓄存款余额为xxxxxxx 万元，较年初 xxxxx 万元，新增 xxxx 万元。信 用卡进件xxxx张。其中有效进件达xxx张，名 列全省第一，营销天天大丰收理财产品xxx万元， 利得盈xxx万元，银保产品xxx万元和实物黄金 销售xxxx克。

二、总结上半年各项业务发展和管理，我们主 要采取以下工作措施：

1、 明确任务，早抓落实，为全年工作打基础。 我行在去年末前后台分离后，就对2010年的工作 目标进行了规划，行长要求全行员工戒骄戒躁，针 对支行目标任务制订了全面的考核制度，将业务分 解到每位员工头上，业绩完成情况以表格形式张贴 出来，对全行进行每周、每月、

每季通报，并设立多个奖项，有效地激励了员 工的工作热情。在一季度旺季营销活动中，我行的 信用卡业务取得了全省第一的好成绩。

2、 坚持以人为本，深入推进企业文化。

在积极促进业务有效发展的同时，我们坚持 两 不误，两促进”的原则，全面开展了企业文化建设 各项工作。将学习列入各项工作之首，每周至少进 行一次培训，全行全员、百分之百学习上级行相关 文件和制度办法，加强了班子队伍建设，努力了提 高员工素质。

3、 强化内部管理，防范管理风险。

加强会计基础管理，防范操作风险。一是强化 内控制度建设，防止工作责任事故的发生，今年以 来，我行认真贯彻执行各项规章制度，认真落实省 行制定的《关于从严规范员工行为，切实防范案件 风险的禁止性规定》即16条，和总行下发的《xx 银行员工作业若干规定》，将其作为员工从业禁 区”和职业操守 底线” 一旦触犯，即按照有关规 定进行严肃处理，绝不姑息迁就。

4、 加强安全保卫工作，确保全行安全运行。

一是领导高度重视，以身作则，做到了凡是与 安全保卫工作有关的问题的处理 不隔夜”，凡是 与安全防事故、消除事故隐患有关的费用支出优先 安排，元旦、五一等长假行领导亲自带队，亲自参 与节日值班；二是安全教育常抓不懈，

上半年我们基本做到了安全教育 每周一课”， 以总行和银监局的案件专项治理年和案防案控 攻坚年”为契机，深刻认识省分行党委实施严格履 职，防控案件，坚决打击违规操作行为风暴的重大 意义，扎实推进打击风暴行动，进一步提高案件防 控工作水平。三是严格按规定报告大额和可疑资金 交易，扎扎实实地开展了一系列反洗钱工作。在安 全防范方面，对柜员日常工作所用的各种公章、名 章都严格做到每日下库保管；对重要凭证的领用， 都有专人负责；明确柜员的权限，不得擅自授权。 总之，我们要将一切防患于未然，不做亡羊补牢的 无用功，力求使全行的工作在稳健中谋发展。

三、 存在的困难和问题

1、百米之内，工、农、邮政、信用社四家银行， 同业竞争较为激烈。

四、 下半年工作打算：

下半年我们要在巩固已取得的成绩基础上，有 针对性地做好以下工作：

1、要求各位员工在肯定成绩的同时，要找出工 作中的不足，再接再厉，再创辉煌；

2、 进一步加强员工及客户经理的素质培养，作 好自身学习及分支行的二、三级培训；

3、 高度重视和持续进行合规守法教育活动，不 能流于形式，增强员工什么该干，什么不该干的认 识。

4、 照总分行的统一部署，开展好优质服务” 活动。加强员工教育，加强大堂力量，提升服务质 量，重塑服务品牌。

5、 继续加强企业文化建设，努力打造魅力支 行”，活力支行”，形成自己的特色氛围。

6、 继续加强纪检监察保卫工作，加强警队建 设，做好每月安全检查和消防检查工作，确保完成 全年的目标任务。