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    银行自查报告15篇

    时间：2022-11-13 15:02:43    下载该word文档
    银行自查报告15篇银行自查报告1为促进信用社提高存款业务内控制度建设的标准及有效性，加强效劳收费管理案件防控，切实提高存款业务管理水平，实现业务可持续开展，按照市联社通知及要求，派出了3个检查小组对基层网点展开了全面的存款业务自查，检查业务笔数58500笔，涉及金额达29250万元。结合我社日常掌握情况，此次明确了自查重点工程，并对自查具体情况进行了认真分析，现将有关事项报告如下：一：印、证的管理此次对我社39个网点的检查,未发现长期不用未上缴封存的业务用章;无存在使用和保管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的情况;无人员变动未经主管领导批准,未办理交接.登记手续的现象;印章名称完全合规合法。二：大额款项支付管理这次对全县网点的业务凭证进行了局部抽查,柜台大额支付都实行了分级授权和双签制度,每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查,且预留了有效身份证件复印件，授权主管及社主任都是按流程进行审查.，特大交易都进行了报备审批，经办人员对大额交易都进行了登记，保证了存款人的信息真实完整。三：特殊业务的处理对于存款的冻结.查询和扣划等业务，我社各网点都是按照有关法律.行政法规受理和办理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查；操作人员都严格按照授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的情况。四：会计核算存取款业务账务处理无乱用会计科目情况，暂未发现账外吸储，账外运营的问题；严格执行了日均存款统计制度；会计档案管理都合规达标。五：帐户管理各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立.变更和撤销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制，对所有有效证件都进行了严格的第1页共31页
    审查.对公的账户开户资料及证明文件都完整有效，对不动户都进行了久悬，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发放率100%.新农保批量开户资金都进行了严格管理，实行了日对账制。六：存款利率执行情况我社存款利率都是按照人民银行现行利率执行，存款的结息.付息都是按照国家利率管理制度执行的，应付利息都是按季及时计提，存款利息都进行了准确无误的计付。七：案件防控工作我社各网点都成立了平安防范小组，对柜台业务操作人员有明确的案件防控岗位职责要求，将案件防范工作作为了考核的重要指标，我社还成立了专项稽查大队，并制度了严格的岗位职责，为存款业务稳步经营，管理.防范工作打下了良好的根底。八：重要空白凭证的管理我社各网点都是按照重要空白凭证进行管理和使用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管按时定月对重要空白凭证进行了盘底查库制度.以上仅仅是我社对存款业务自查的一局部，另外还对收费管理.核算及安保措施等都进行了全面的自查，虽然暂未发现问题，但并不代表以后不会发生任何违规纰漏，所以我社将继续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管理，不断提高效劳水平，确保我社存款资金平安和稳步增长！银行自查报告2为进一步标准自助设备操作规程，切实提高自助设备风险防范水平，某某银行根据银监会办公厅关于银行自助设备管理风险提示的通知要求以及各项自助设备管理规章制度，组织开展了辖内自助设备风险自查工作。一、加强组织领导，制定可行方案。某某银行成立了以行长为组长、副行长为副组长、信息科技部、平安保卫第2页共31页
    部、自助设备网点负责人等人员为成员的自查工作小组，制定了详细可行的自查工作方案和自查表，采用非现场视频监看及现场检查方式，力求将该项工作做到细致到位、确有成效。二、细化检查内容，力求全面到位。检查内容涵盖自助设备设施情况、自助设备操作规程管理情况、相关登记簿记录三大项，其中又有24个小项，包括自助效劳区环境、加钞区、自助设备外置、自助设备视频监控、自助设备密码与钥匙、自助设备轧账、钞票清分及冠字号码、自助设备现金查库情况、自助设备视频监看及现场巡查、自助设备银行卡过失处理流程以及如自助设备钞箱登记簿等与自助设备管理有关的6个登记簿、自助设备建档等内容，确保全面细致。三、强化落实整改，提高风险防范水平。我行对排查过程中发现的问题及时落实整改，对发现管理不到位之处及时进行调整，切实提高某某银行自助设备风险管理水平，有效防范经营风险。某某银行深刻认识加强自助设备管理，提高运营效率和效劳质量，提升整体运营能力和效劳水平的重要性和意义。制定实施方案，落实责任措施，深入各支行开展工作调研，为ATM自助设备运营管理系统顺利投产提供了可靠保证。在此根底上稳步推进。一是对现有ATM自助设备的分布、客户群体，现金流量，装卸钞人员及工作流程进行摸底排查，进行详细科学论证，以此确定该项工作的着眼点和突破口。二是在摸底论证根底上进行试点。筛选地理位置处在市区中心繁华地段、设备数量多，客户使用频繁，现金流量大、设备管理人员素质高、各类情况具有代表性的市行营业部作为试点单位，总结经验，以点带面，全面推广。三是制定投产方案和操作流程，明确“试点先行稳步推进全面投产集中运营〞的投产原那么，为该项工作的开展指明方向。ATM集中上收到市分行自助设备运营中心管理机纳入各支行的分中心管理系统。的局部目标如期实现。为确保银行卡业务多样化开展，意义。由于定位准确，目标明确，措施到位，目前该行已有三个个支行的ATM自助设备运营管第3页共31页
    理系统顺利投产，到达了预期目标，以及同业竞争，“集中供钞、;有九个支行设立分中心，集中账务、增加中间业务收入等具有重要的集中装卸、集中维护〞所有17台ATM银行自查报告3总部监察保卫部：为全面、客观地反映银星支行平安防范情况，根据《涡阳县农村商业银行平安保卫检查积分表》的要求，我支行及时组建平安检查小组，按照通知要求的检查方法，结合实际情况，对网点平安设施及环境等各方面进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：平安检查小组：组长：杨艺成员：朱淑侠孙艳郑静将平安检查列为每月重点工作，定期对营业场所、保险柜、柜员营业区、消防、计算机、电器线路等进行平安检查，支行负责人负责各项平安检查情况的工作汇报。一、营业场所：〔一〕物防设施1.营业室后窗已安装金属防护栏或相应防护措施。2．网点与外界相通的出入口均已安装防护门，但该门为老式电动门，温州可靠的种庄家技术场地，需要更换。3.网点现金业务均有新式款箱，金巴黎官网会员群，能正常使用。4.营业场所外电动卷闸门能正常使用。5.支行的防尾随缓冲式电控联动门，虽然正常使用，但是老式门需要更换。6.现金柜台已采用钢筋混凝土结构，柜台高度>=800mm、宽度>=500mm。7.现金出纳柜台上方安装了透明防弹玻璃。8.现金出纳柜台上方安装的透明防弹玻璃有检测合格报告，安装形式符号标准，且长、宽、高、面积及其上部封顶符合标准。第4页共31页
    9.现金业务柜台的台面设置和收银槽长宽高符合要求。10.网点营业场所已配备消防设施。11.营业场所已配备应急照明设备且可用。12.网点已配备自卫器材。〔二〕技防设施1.监控设备(1营业场所与外界相通的出入口安装了视频监控装置。〔2〕营业场所现金业务区、非现金业务区等均已安装视频监控装置，且实时监控各区域人员活动情况及现金区域的现金支付交易全过程。〔3〕营业场所出入口视频监控系统的回放录像能清晰分辨出入营业大厅人员体貌特征。(4网点录像资料保存期均在30天以上。2．报警及其他技防设施网点具备与公安110报警效劳台报警联网条件且安装了与公安机关110联网的紧急报警装置。二、营业室平安〔一〕实体防范1．营业室照明系统总闸装置有保护措施且置于有效监控范围。2.出入营业室的通道为单一设置。3.营业室结构墙体已到达相应级别建筑标准。4.保险柜和保险柜锁具符合标准。〔二〕技术防范1.入侵报警系统能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件。2.报警控制主机和线路未裸露，具有防破坏报警功能。3．营业场所已采用2种以上向外报警传输方式。4.报警装置有备用电源，能保证在断电后系统供电时间5.报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间均在30天以上。第5页共31页
    6.营业室内视频安防监控系统回放录像能清晰显示人员在库内活动的全过程及库内所存放物品。7.营业大厅的回放录像能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征。8.启动紧急警报装置时能同时启动现场声、光报警装置。9.营业室的回放录像能清晰显示营业人员活动情况。10.清分整点柜台在每个营业柜台安装了摄像机进行独立监控和录像，回放录像能清晰显示交接、清点、打捆等操作全过程。11.装卸区及出入库交接场地的回放录像能清晰显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程。12.视频监控资料保存时间均在30天以上。13.声音资料保存时间均在30天以上。三．消防平安1.建立了逐级防火责任制。2.已明确逐级防火负责人职责、已明确岗位防火责任人。3.已为本单位的消防平安提供必要的学习和培训组织。4.职工知道岗位责任区和岗位消防平安职责。5.设立兼职的防火平安人员。6.建立健全了各项消防平安制度。7.按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施。8.能保证消防设施、灭火器材完好有效。9.能保证消防疏散通道畅通。10.制定了灭火和应急疏散预案并定期组织演练。四、计算机平安〔一〕营业场所计算机平安1.营业场所计算机室安装了防盗平安门并且与110报警效劳台相连的紧急报警装置及入侵报警装置，能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。〔二〕数据交换中心和数据处理中心平安第6页共31页
    1.数据交换和处理中心计算机机房在建筑物内设置为独立区域。2.独立设置的计算机中心进行封闭式管理且设置周界报警探测装置。3.防水、防盗、监控、报警设施健全。4.有备用电源且处于良好安好可用状态。5.能及时更换计算机的口令或密钥。6.有防雷接地等必要防护。五、平安保卫根底工作1.单位负责人定期召开会议研究平安保卫工作，查找平安防范工作隐患并研究解决问题；保卫工作全员参与。2.我支行设立了平安保卫小组、处置突发事件小组、消防小组、联防小组等相关组织。3.营业场所配置了兼职保卫人员〔支行负责人兼职〕。4.我行建立了保卫工作考核、评比和奖惩机制。5.对公安机关、银监部门和上级单位平安检查中发现的问题，我行作出及时整改。6.我行不断完善和健全平安防范规章制度，1979年属羊射手座九月份河南11选5幸运号码，及处置突发事件预案。7.我行按时签订各级治安保卫责任书。8.营业场所有日常平安检查记录。9.业务库门钥匙和密码执行单线交换、分别保管。10.我行员工能够熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材，假设羌本地花呗如何提高限额，了解平安防范制度，熟悉本岗位应急预案处置方法。银行自查报告4根据重庆市国有资产监督管理委员会《关于??的通知》文件精神要求，公司领导高度重视，成立自查自纠领导小组；召开会议讲解文件精神，并组织相关人员认真学习文件内容及相关公司相关文件制度；对单位资金及银行账户管理情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：一、成立自查领导小组第7页共31页
    公司召开了相关会议，会上传达了集团文件精神，并成立了以董事长??为组长的领导小组。二、制度建设方面我公司自成立以来，结合运营情况不断建立健全财务管理制度，不断完善公司内控制度体系。公司财务管理制度由《公司财务制度》、《财务费用管理方法》、《费用报销管理方法》、《财务印鉴管理制度》、《预算管理制度》以及《会计档案管理制度》等组成，其内容涵盖了有关资金的预算、支付、调度、运用等方面，在公司运行中得到了有效执行。三、资金管理方面结合公司实际情况对费用报销、审批、资金调拨、资金划拨权限等方面进行自查，自查结果如下：1、费用报销及审批权限集团财务部针对费用报销、单位负责人履职待遇和业务支出的相关事宜进行了进一步标准并作出要求，使得公司的费用报销制度更加完善，提升了执行力。公司制定了相应的费用报销流程，即“申请〔经办人〕→审查〔部门负责人〕→审核〔财务人员〕→审签〔财务总监〕→审批〔总裁、董事长〕〞，在日常费用报销过程中，严格按照公司的规章制度执行，在每一个环节上严格审查，对不合理、不合规、不合法的费用单据一律拒绝报销，做到标准化、合规化、合法化。在费用报销审批上，公司也制定了相应的规章制度，首先要进行事前审批，审批同意前方可组织实施，再进入报销流程。公司费用报销最终审批人为公司负责人，部门负责人、财务总监未设置费用审批权限。经自查未发现违规、违纪的费用报销及账务处理。2、资金调拨管理。公司目前资金调拨使用主要涉及以下几个方面：〔1〕银行账户之间资金调拨。公司根据经营需要，银行账户之间进行资金调拨，调拨时进行了事前申请，填写《付款/资金调拨通知书》，待逐级审核，第8页共31页
    经有权人审批后执行调拨。〔2〕按合同预付款或合同约定先付款后开具发票的情况。该类款项付款时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交事前审批资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。〔3〕对外投资的资金划拨。公司对外投资资金划拨时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交董事会、投资决策委员会决议等资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。截至目前为止，公司对外投资有??笔，金额合计??万元，主要是作为“??〞及“??〞两个基金合伙企业的基金管理人，以普通合伙人〔GP〕名义对其投资。经自查，公司的对外投资款项的划拨手续齐全，均按相关制度执行。3、资金划拨权限公司资金网银划拨设置了相应权限。资金对外支付时，金额在5万元以内，实行一级制授权，由财务负责人授权；金额5万元以上，实行二级授权，最终授权人为公司总裁。经自查，无越权操作行为。四、银行账户管理公司财务部是银行账户管理部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。银行账户实行统一开立、统一管理。财务出纳人员为经办人员，银行账户开立、撤销、使用按公司的资金管理方法执行，不存在违规开户、变更及销户情况。公司财务中心负责银行账户管理的根本信息台账的建立、日常维护和管理。所有银行账户信息均有专门人员制作账户信息台账并对信息进行实时更新。根据国资委及集团下发的有关银行账户管理相关文件及会议精神，公司领导积极组织并积极配合了集团全方位的账户清理工作，并结合公司的实际经营开展需要，对公司所有的账户进行了逐一清查，对相关零余额账户且在未来无经营安排的账户进行了一定的清理，于20某某年8月7日撤销了??一般存款账户。截至目前公司拥有的资金账户第9页共31页
    主要是：银行根本存款账户、一般存款账户等，其中根本存款账户1个，一般存款账户3个，现列表如下：账户信息根据集团要求，结合公司的实际情况，拟在现有账户的根底上再销一个账户，报公司总裁办公会通过，有权人审批后执行。综上所述，我公司在资金及银行账户管理方面总体情况良好。今后将进一步加大力度、不断完善公司的财务管理制度体系，提高日常财务工作的标准性；进一步加强财务人员队伍建设，努力提高财务人员业务素质和管理水平，力争使我公司财务管理工作和资金及银行账户管理方面再上新台阶。财务部20某某年10月23日银行自查报告5根据总行《关于立即开展平安生产大检查的通知》文件精神，支行根据自查内容逐一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：1.检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、维修，消防平安标志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、撤除消防设施、器材的行为；无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、平安出口、消防车通道和防火间距的行为；防火分区未擅自改变；支行配备的消防设施配置符合规定，未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品，未设置影响逃生、灭火救援的障碍物；2.支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进行了全面的检测和维护，确保支行的线路平安；3.支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的平安防范设施建设均经过相关局部的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转；4.应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，平安档案建立完善，平安重点防护部位确定到位；第10页共31页
    5.我支行例行检查平安到位，并及时组织员工进行平安演练，做到由预案演练现实突发情况。支行X年X月X日银行自查报告6根据贵局《关于对辖内银行业金融机构效劳收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下：一、对各项收费工程进行梳理。根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除局部效劳收费的通知》的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费工程进行认真梳理，对照《通知》要求免除的11类34项效劳收费工程逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费〔含小额账户管理费〕。二、进行系统改造保障业务平稳运行。20某某年某某月某某日，技术部门针对取消工资帐户年费和小额帐户管理费进行了系统改造。程序已于20某某年7月1日更新到生产系统，从系统中硬控制正式开始免收已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费〔含小额账户管理费〕费用。三、下发相关文件。已经将相关通知、文件下发到各支行、网点。四、自查情况及发现的问题。生产系统上线后，我部抽查了部份网点进行电话访谈，网点人员未反映减免的账户有收费情况，同时在行内环境的模拟系统中进行相关操作测试，在操作中未发现相关收费情况。关于密码挂失费问题。《通知》第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费〞实行免收费。鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系〞存在理解上第11页共31页
    的歧义，因此误认为“密码挂失费〞不在免收费范围内，所以自查之日前仍在收取。五、下一步整改措施。我行将按照相关流程通过中间业务委员会申请“取消密码挂失费〞，尽快通过系统改造取消这一收费工程。截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的效劳收费工程已根本免除。我行将根据此次自查情况，尽快落实整改措施，认真履行监管部门的要求，不断改良效劳，履行社会责任，不断加强内部管理，标准我行效劳价格行为，以促进我行中间业务的`健康稳步开展。近日，我行开展了担保公司相关业务自查工作。因这些非银行金融机构虽有局部银行功能，但不受监管或少受监管，所以，风险防范更不能松懈。为加强融资性担保公司管理，有效防范小企业贷款风险隐患，我行对有业务合作关系的担保机构及相关小企业贷款风险状况进行全面排查。针对以上文件要求，我行积极组织实施自查工作。认真的学习融资性担保公司及小企业贷款风险排查的相关文件。了解我行担保公司的根本情况、存在的问题，排查的内容及方法等。各个客户经理依照分管客户的名单对相应的担保公司及小企业进行逐一风险排查。本次自查主要涉及以下两局部：一、融资性担保公司的风险排查情况我行目前合作的融资性担保公司为。该企业是共同发起设立的融资性担保机构。通过本次自查，我行查询了某某的申报材料。在申报材料中，我行真实、完整地披露了担保公司的相关信息，包括公司治理状况、风险管理水平、财务状况资本金到位情况、经营状况、与他行业务合作情况、资信情况等。在合作的过程中，某某均能及时存入相应的保证金，对担保方式进行了分类。针对由担保公司担保的授信业务，我行客户经理查询档案，对所涉的客户根本信息、担保方式、贷款支付、贸易背景等方面的真实性进行审查，重点关注信贷准入政策是否得到执行、信用评级是否准确、授信条件是否严格落实、信贷资金监管是否到位等方面。其三，客户经理对相第12页共31页
    关信贷客户进行贷后回访，了解企业真实贷款用途，还款能力及方式，与担保公司的合作情况。同时，走访担保公司，了解担保公司资格的合规性、担保能力的充足性、不良情况等，确保风险的充分揭示。其四，客户经理查询客户银行流水及凭证，了解客户的还款来源。严密监视客户还贷来源是否涉及小贷公司、典当行、高利息的贷款等。一旦发生融资还贷行为将立即采取措施，对偶尔发生且经营运转正常的客户将给予风险警示，对频繁融资还贷的客户采取压降授信额度、缩减贷款甚至保全退出等措施，防止信贷资金受损。二、与非银行融资机构的业务往来从担保公司我行主办的担保机构共某某户，为某某。某某是经某某市政府批准，由某某共同发起成立的担保公司。该公司注册资金为某某万元，其中国有企业出资某某万元，占股某某%。依据通知要求，我行对某某担保公司进行了自查，情况如下：〔1〕担保人信息真实，担保机构准入标准，评级为某某，真实反映客户情况，等级评定准确，资本金也已全部到位。〔2〕在开展相关业务合作前，与某某银行签署担保合作协议，其中涵盖了双方的权利义务、担保对象、担保的业务范围、担保的额度、担保风险保证金及其管理、相关业务操作程序等相关约定。〔3〕某某担保公司的担保放大倍数未超过最高担保放大倍数，符合规定。〔4〕某某担保公司的保证限额为某某亿，担保余额为某某万元；其担保的某某银行债权本息未超过保证限额。我行按季对担保机构代偿率进行监测。〔5〕某某担保公司在我行开立了保证金账户并签署了《保证金质押合同》，缴存了相应的风险保证金。单笔业务保证金缴存比例未低于10%的要求。从对担保公司作为担保人的授信业务角度分析，我行非银行融资机构的授信业务仅包含担保公司作为担保人的授信业务，无信贷客户与非银行融资机构的资金往来的现象发生。截至某某月某某日，我行由担保公司作为担保人的授信业务共涉及某某户，占比某某，某某笔，金额总额为某某万元，其中某某担保公司共担保某某户，某某笔，其他均由其他担保公司作为担保人。业务总体风险状况为正常。第13页共31页
    通过自查，我行暂未发现任何不合规之处，以后我行将继续对按季对影子银行相关业务进行监测，坚持“隔离风险〞、“疏堵结合〞，切实防控风险。银行自查报告7按照上级领导的指示，我行认真贯彻《关于加强20某某年重要时期金融信息平安保障工作的通知》〔银发[20某某]57号文件〕精神，为充分做好重要时期金融网络和信息系统平安保障工作，防范我行信息科技风险，保障计算机系统运行和操作平安，建立和完善信息科技风险管理机制。对我行的信息科技工作进行了一次全面的自我评估及审查。现将审查情况报告如下：一、组织架构、制度建设及管理情况1.信息科技治理组织架构〔1〕我行在董事会下设科技信息平安管理委员会，行长室下设信息科技管理委员会，信息平安管理委员会下设应急处理领导小组。科技信息平安管理委员会全面负责领导和协调本行科技信息平安。科技管理委员会负责统一规划全行的信息化建设，指导和监督科技部门的各项工作，审议全行计算机网络的设计方案、软件工程招标、设备招标和统一采购及日常管理中重大问题的研究和建议。信息系统应急处理领导小组负责组织制定全辖应急处置的实施细那么，统一组织、协调、指导、检查全辖应急处置的管理；负责全辖信息系统突发事件的应急指挥、组织协调和过程控制〔2〕我行成立了科技管理部和科技开发部，做到科技运维和科技开发有效别离，加强了信息科技治理。〔3〕科技风险审计工作由我行稽核审计部完成，信息科技风险管理由风险管理部门完成。〔4〕在支行层面那么设立合规员，负责各支行科技信息相关风险监控和报告2.信息科技管理制度建设〔1〕平安管理对平安管理活动中的各类管理内容建立平安管理制度，制定了由平安策第14页共31页
    略、管理制度、操作规程等构成的全面的信息平安管理总那么《江苏某某农村商业银行计算机信息系统平安管理制度》，平安管理制度经信息平安领导小组审定，审定周期为一年一次，并且及时发现缺漏或缺乏对制度进行修订，并有修订记录〔2〕事件管理制订了平安事件报告和处置管理制度《信息平安事件管理制度》明确平安事件类型，规定平安事件的现场处理、事件报告和后期恢复的管理职责，并根据国家相关管理部门对计算机平安事件等级划分方法和平安事件对本系统产生的影响，对平安事件进行等级划分，制定平安事件报告和响应处理程序，确定事件的报告流程，响应和处置方法等，并对发现的平安弱点和可疑事件有《异常情况上报规定》〔3〕应急处理建立较为完善的信息系统应急恢复策略《江苏某某农村商业银行计算机信息系统应急处理方案》，对各业务信息系统进行分类，按照重要程度，确定保障级别，制定了各信息系统突发事件专项应急预案。制定数据中心、灾备中心机房关键根底设施专项应急预案。〔4〕平安操作标准及管理流程我行有完整的信息平安管理流程，控制信息平安管理。包括介质管理、网络管理、维护及故障处理制度、软硬件变更流程、备份管理、ATM平安管理、机房管理、监控管理、密钥管理、巡检制度等等科技管理部各项流程。〔5〕岗位职责与分工配备一定数量的系统管理员、网络管理员、平安管理员等。每个岗位设立2个以上操作维护人员。重要系统均配备A/B角，A/B角定期轮换。明确岗位职责《科技管理部岗位设置》《科技开发部工作职责》《科技管理部岗位百分考核方法》〔6〕密级管理制度录用人员签署保密协议；制定人员离岗管理流程标准，严格标准人员离岗过程，及时终止离岗员工的所有访问权限；与外包商签订保密协议；有密级的第15页共31页
    平安管理制度，注明平安管理制度密级，并进行密级管理。二、信息系统的技术措施情况1.物理和环境建设〔1〕机房的物理访问控制：机房实现门禁控制，严防外部人员进入机房擅自操作。〔2〕系统密码均由专门人员掌管，计算机终端无人看管时锁定；〔3〕机房采用集中监控，监控清晰全面，机房环境设施均有专人岗位值班管理，参数实行24小时不间断监控，岗位人员具备管理监控专业素质。〔4〕机房供电系统均采用双路UPS供电，线路冗余性好，负载能力强，完全能够满足机房电力需求。〔5〕机房空调系统的有效性和冗余性，给排风系统的有效性：机房空调系统平安有效，给排风系统工作正常。〔6〕中心机房和灾备机房均有配套防盗窃、防雷、防火、防水、防静电、温湿度控制、电磁保护等措施，确保机房正常运转。〔7〕机房技术文档完备、有效：制定了《某某农村商业银行计算机信息系统平安管理制度》、《科技部信息部中心机房监控制度》，《某某农村商业银行计算机系统运行维护管理制度》为机房维护制定详细的标准文档。2.网络管理我行根据文件要求，对重要网络设施(包括网络传输线路、网络设备、网络平安设备进行了详细的自查，情况如下:1.网络平安策略〔1〕内网的平安管理情况；内网网络平安管理：外联单位互联平安保护措施：通过两台PIX525防火墙连接外联单位，两台防火墙通过R形成热备，在防火墙上配置平安策略，严格控制进出生产网的数据。在对外路由器上设置过滤规那么，形成防护网。使用过滤规那么设置功能，作过滤防护，形成银行网络与外联单位之间的第一道防护网。正确地配置第16页共31页
    和使用防火墙。防火墙功能正确实施的关键是其平安策略的配置和管理，为企业的重要数据和内部网络系统提供了一层可靠的平安保障。银行自查报告820某某年8月22日我部收到办公室印发“关于印发《某某村镇银行“两个加强、两个遏制〞回头看自查方案》的报告〞的文件。按照文件精神，内审合规部自查要点为“内部控制、风险管理、案件防控〞。以下为自查情况报告：一、我行内控体系较为健全，组织结构设置符合自身特点，明确了内部控制和相关职能部门的责任、权限和信息报告路线。我行主要发起行为某某银行，同时吸收当地优质企业和自然人投资参股村镇银行，股权结构较为合理，为良好公司治理奠定坚实的股权根底。我行按照现代企业制度要求，建立了完善以“三会一层〞即股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的治理结构并设立风险管理委员会、提名委员会、薪酬委员会、关联交易控制委员会、信息科技管理委员会和资产负债管理委员会六个专门委员会。但尚未建立独立董事制度。我行各个治理主体的职责边界较清晰，并制定了股东大会议事规那么、董事会议事规那么、监事会议事规那么和高级管理层议事规那么五项标准的议事规那么，但各项议事规那么有待进一步完善。我行参照以流程为核心的全新的银行模式开展经营管理，即在整个银行塑造“以客户为中心〞的企业文化，提高市场反响速度，改善效劳水平；并通过业务模块化、管理扁平化与运营集中化，提高银行运作效率，实现本钱节约与规模效益，促进价值创造与绩效进步，并全面提升银行的核心竞争能力。但此项工作在该行尚处起步阶段，内部组织架构不完善，距流程银行要求还有较大差距，但我行在20某某年成立了内审合规部门，随着业务开展，20某某年我行将进一步完善组织架构。二、各部门、各岗位之间职责别离、相互制约，并定期不定期进行岗位测评及意见反响。认真执行轮岗和强制休假制度，并向监管当局按季度上报人员、安防非现场监管报表。我行在业务领域和部门之间建立了信息交流、信息第17页共31页
    共享及信息反响机制。我行建立了《某某村镇银行内部控制评价试行方法》，定期对内部制度的健全性等进行评价，但评价效果有待提高。我行20某某年成立内审合规部门，建立了内部审计及合规管理的相关规章制度，并定期聘请发起行进行业务督导及业务检查。我行聘请外部审计机构进行审计，但审计结果未及时上报监管部门。我行的内部控制缺陷被发现和被报告后能够及时得到解决和纠正，并能够及时纠正和整改外部监管机构发现的内部控制方面的问题和缺陷。我行正逐步建立及完善各项内控制度，完善组织架构，有效开展内外部审计工作，在高管层的科学领导下，20某某年我行未发生案件。三、我行正逐步建立及完善各项内控制度，建立了存款、会计、重要空白凭证等管理制度和岗位标准，我行业务部已制定如下规章制度：贷款管理方法、企业信用评级管理暂行方法、信贷业务操作方法、农户贷款操作细那么、担保管理方法、信贷业务审批管理方法、存贷款利率管理暂行方法、贷后管理方法、信贷档案管理方法、抵贷资产管理方法、贷款五级分类管理方法、诉讼管理方法、信贷责任追究制度、工程融资业务管理暂行方法、职能部门设置、个人贷款管理暂行方法、固定资产贷款管理暂行方法、流动资金贷款管理暂行方法。并严格按照相关规章制度开展业务。四、我行的风险管理能够对信用风险、流动性风险和操作风险等各类风险进行较为持续的监控。并制定了相关业务政策、制度和程序。专门设立了履行内部控制、风险管理和审计职能的部门和岗位。我行虽建立了风险识别评估制度、职责和岗位，但制度和职责未及时更新，手段和技术不够完善。我行董事会能够根据本行的情况，制定整体风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度，但并没有明确的风险偏好；高级管理层制定了监测和管理风险的程序和方法；但没有结合本行特点，开发高效的风险管理信息系统，不能对对各类风险进行准确的计量和管理。银行自查报告9根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》(银监办发(20某某408号文件精神，我行营业部对20某某年2月6日至20第18页共31页
    某某年3月4日期间的业务经营状况、文明效劳及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。现将自查情况报告如下：(一思想道德方面：1、在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本职工作认真负责、积极进取，过失率低、任务完成及时，未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;2、工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。(二业务管理方面1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责;2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、报告和处理;3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违法违规办理业务的情况;4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点;5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。(三业务操作方面：1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;通过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换的行为;2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、成心销毁会计凭证的现象;第19页共31页
    3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的局部，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相关业务由客户发起。4、柜员和主管平安意识有所加强，无违反规定办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;每天营业终了都执行双人清点尾箱且清点后进行登记、签名，明确责任;5、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象;未有擅自保管客户存折(单、银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象;6、风险防范意识得到加强，操作标准度也有大幅提高，单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批;大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，标准操作，主管把关审查。未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象，无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开户许可证的检查，和对网点《开销户登记簿》和人行账户管理系统相核对的结果，发现对公开户存在2个久悬户且有11户无法在人民银行账户管理系统登记(由于农商行更名，现已着手处理。9、在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单;受理他行票据时都能遵守收妥入账原那么。10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证明文件的检查，上面都有审核人签章;单位银行结算账户申请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。11、检查现场有开户业务时，印押证三别离情况良好;《开户申请书》都有柜面受理人员、网点审批人员签章。12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证实书(及单位定期存单第20页共31页
    与相应科目分户账余额都能相符。13、办理同城票据交换时，我行虽人员紧张，但仍坚持实行经办员、复核员、交换员三别离制度，相互制约，不兼岗混岗。14、现金区每日两次进行碰账，柜员出入现金区都需复核现金，离开柜台操作界面锁定15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运，并能每日认真审核押运钞票者是指定人选。16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门(卡、钥匙、密码分管，柜员出箱入箱都需要登记，严格遵守规章制度。17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国汇票章由主管保管，只在结算业务、挂失业务及单位对账及证明中使用;大额取现由主管或行长授权并加盖授权章，以明责任。本票章及汇票章都由主管保管，审核无误后才能在相应业务中使用，在平时的保管中做到章在人在，人离开章入箱保管并锁好。18、在文明效劳和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职，文明效劳，做到"来有迎声，问有答声，走有送声".19、我行建立身份核查制度，通过检查发现我部门能严格遵守《个人存款账户实名制规定》和《人民币结算账户管理方法》等相关规定，对要求建立业务关系或办理规定金额以上的一次性金融效劳的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查系统进行核实并登记。(四检查小结由于大家的共同努力以及积极配合，内控检查得以顺利完成。我部在自查的过程中，发现存在的问题：一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性;二是员工的内控管理学习不够务实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加强员工的内控管理能力。针对问题，制定对策。我部门组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风，在标准效劳标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我部门制定了具体的工作方案，并按方案进行相应的学习、标准业务核算，力求锻第21页共31页
    造一支高水平的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。银行自查报告10某某支行网上银行业务自查报告为了标准网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、快速、标准开展，特根据总行下发的《某某银行关于开展网上银行业务操作及根底管理检查的通知》，我支行于20某某年4月26日至28日组织专人对我支行20某某年至20某某年签约的所有网上银行业务操作及根底管理进行全面自查。检查内容包括客户签约管理、日常维护管理、网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查情况报告如下：一、个人网银业务自20某某年开办网银至20某某年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用户，个人网银帐户加挂解挂户，个人网银密码重置户，个人网银销户户。个人客户签约网银资料齐全，申请表内容填写完整、正确，且全部为本人办理、本人签名；个人网银账户的加挂解挂、证书的相关操作、网银的销户等业务均按照相关规定标准操作；个人网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正确，完整。二、企业网银业务企业网银的检查内容主要包括：网银的资料是否齐全，填写内容是否正确完整，签章是否完整、准确，是否经信贷部门审批签字，网银后台管理系统中相关的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，网银后台管理工作系统中所有的设置操作完毕后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是否执行双人操作等。自20某某年开办网银至20某某年4月，我支行共办理企业网银签约户，企业网银账户登陆密码重置户。其中资料存在问题的共户。主要问题有以下几种：1、签章不全，共户，已整改户，仍有户尚待整改。2、无法人签字共户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此局部客户，经支行协调，全部由客户经理负责联系客户补签字，目前已整改的户，仍有户第22页共31页
    尚待整改，客户经理仍在联系中。3、资料填写不完整，共户，主要是无客户登陆名，无登陆名的共户已正在由经办人员联系客户补填。三、日常维护和资料保管检查内容主要包括网银后台管理端的操作是否正确，操作结束后是否打印交易流水并入当日传票管理，落地业务是否及时处理，处理流程是否符合规定，企业客户的回意单是否及时打印，企业网银证书领用及网银密码重置是否设立相应登记薄，网银资料是否专人保管，期装订等。自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员，并指定专人负责网银日常业务及落地业务的处理，并于20某某年，接到总行通知后，设立了网银证书领用及密码重置登记薄。网银资料由专人保管并定期装订。经过本次自查，我支行网银经办人员的风险意识得到了有效提高，网银业务得到进一步标准，为我支行网银业务健康、快速、标准的展提供了保证。20某某年某某月某某日银行自查报告11俗话说，无规矩不成方圆。凡事都要有个规矩，有了规矩，便有了度量是非的原那么。国有法，家有规，对于民生银行员工来讲，“行内小法〞就是我们的“家规〞。上周总行老师莅临分行指导重温行内小法，结合近些年来具体案例，组织了这次“重操守，防风险，促腾飞〞的培训，使我受益匪浅，如醍醐灌顶。个人要进步，企业求开展，一切都应遵循“严肃纪律，符合标准〞的原那么，这样才能稳步，才能长久。只有自律严纪，方能稳步腾飞。在经济全球化的今天，金融市场可谓是百家争鸣，欣欣向荣，高速开展的繁荣背后也隐藏着急功近利的急躁。很多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形开展的路子，违背了法规法纪，到头来也只是昙花一现，过眼浮云而已。孙子有言：将者，智信仁勇严也。作为企业的领军人物，董事长很明确的提出民生银行的运营策略，那就是“扎扎实实，规规矩矩，开动脑筋〞去办某行，正是这句话镌刻在心，民生银行才能在短短15年里走完了其他银行30年甚至更长的路。事实很好的证明，只有规规矩矩，自律严纪，才能使企业稳步第23页共31页
    腾飞。作为民生银行的一名员工，应当严肃纪律，时刻铭记行内小法，自我约束。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险。结合自身工作来讲，日常每一笔业务的受理不仅要严格执行金融法规、政策，还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽量使风险在可控范围之内。在符合法规的根底上，针对每一位客户的不同心理和需求,为他们提供快捷优质的效劳，以“点点滴滴打造品牌〞的效劳理念来吸引客户；始终坚持“客户第一〞的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急，想客户之所想，针对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质满意的'效劳。民生银行“二次腾飞〞的新目标是把民生银行建设成最具特色、盈利能力强，具有国际竞争力的中国最正确商业银行。这就要求我们每一位员工不仅必须精通金融理论知识和业务技能，还必须熟悉国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度，依法办事，合规经营，做“规规矩矩某银行〞的典范；同时，要从自身做起，自律严纪，关爱他人，为民生的二次腾飞挥洒青春的激昂！银行自查报告12为整体提升自助设备平安防护能力，根据《上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项平安检查暨自助设备专项平安检查后续整改工作的通知》〔饶银监办发〔20某某〕20号〕文件相关，结合村镇银行实际情况，根据村镇银行自助设备平安防范制度，开展了自助设备专项平安自查工作，现将有关情况汇报如下：一、根本情况截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。二、自查工作情况第24页共31页
    〔一〕《ATM日常巡查登记簿》填写标准，做到一日三查，《村镇银行自助设备现金过失登记簿》正确填写，《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。〔二〕村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。〔三〕设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。〔四〕钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。〔五〕现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。〔六〕加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。〔七〕外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。〔八〕按会计要求妥善保管流水日志纸。〔九〕机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、平安用卡提示，做到标准整洁。〔十〕加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。三、自查中存在的问题及整改情况〔一〕在检查各项登记簿中出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。〔二〕在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机内出现轻微渗水，已立即查明原因进行了整改。〔三〕在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机因运行时间较长存在防爆灯损坏，已通知办公室购置安装。第25页共31页
    以上是村镇银行自助设备专项平安自查工作情况。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项平安自查工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备平安、稳定地运行。一、健全组织，强化领导为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。二、严格清查，不走过场成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。三、认真自查，及时自纠按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金平安检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支“两条线〞原那么，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。3、我局财务印章管理原那么是：分开存放保管，监督审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在平安地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误前方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。第26页共31页
    5、我局财务核算根本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学标准，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。银行自查报告13为配合分行个人金融部开展20某某年尽职监督检查，本着标准业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保平安、稳健运行，我行进行了严格标准的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：第一，个人贷款业务方面截至自查之日，我行个人贷款余额为49某某万元，其中“随薪贷〞余额2万元，其他个人贷款余额20某某万元〔包括不良贷款余额1X万元〕。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国某某银行信贷业务管理方法的通知》和《中国某某银行某某分行个人信贷业务管理实施细那么的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息某某万元。“随薪贷〞业务从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发〔某某号〕》等相关规那么制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。第二，客户管理系统方面根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员第27页共31页
    都能较为熟练的运用相关的功能模块。第三，客户关系维护方面由于我行人员缺乏，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的效劳。第四，基金代销业务合规方面我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《某某银行证券投资基金代理销售业务管理方法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从某某年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。第五，个人理财及贵金属方面在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不标准、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。支行银行自查报告14为认真贯彻落实上级转发的《关于开展银行保险机构网络平安检查工作的通知》文件精神，我行专门召开了以网络平安为主题的紧急会议，由我行科技部统一管理，各科室负责各自的网络平安工作。严格落实有关网络平安方面的各项规定，采取了多种措施防范平安有关事件的发生，总体上看，我行网络平安工作做得比拟扎实，效果也比拟好，近年来未发现泄密问题。我行依托省联社的科技支撑，各项信息管理系统逐步完善，初步建成了信第28页共31页
    息科技支撑系统，由省联社提供的核心系统对日常业务进行集中处理，其中核心数据的备份、系统运行管理均由省联社统一管理，我行工作重点在于对网络设备、通讯线路及柜面终端设备的正常运行进行科技支撑，因此我行在信息科技风险管理方面的风险较少。一、完善信息科技治理，大力开展信息科技风险管理制度建设。从只注重提高硬件配置水平逐步转变为同时注重软件投入和业务管理的综合管理。二、我行在信息科技风险治理方面的措施主要包括三方面。1、认真学习和领会银保监办对信息科技风险管理的要求，吸收借鉴同业经验，将监管要求和同业经验转化为行内工作标准，建立系统完善的信息科技风险管理组织架构和机制，建立以信息科技部、合规部、稽核部为主体的信息科技风险三道防线。2、建立健全信息科技规章制度。为了做好制度建设，我行领导高度重视，以我行“双一流银行〞建设为契机，完善了相关制度，理顺了相关制度的制定、修订、废止流程和审批制度流程，切实抓好制度建设。3、采取有效的信息科技风险管理的制度，防范和化解信息平安风险。首先，完善根底设施建设，对中心机房进行改造，更换老旧的硬件设备，提高硬件设备防范风险的能力；二是改造电源环境，做好业务连续性建设，为基层网点更换UPS电源；三是提升运行管理的水平，推进运行流程化和集中化管理，防范操作风险，确保信息系统的平安稳定运行。四是完善应急预案，积极配合省联社开展应急演练，切实提高风险防控水平。三、严格设备接入管理，提高设备管理水平。四、软件正版化是今年我行信息科技工作的一项重点内容。市农信办及各家行社目前正版化工作均正在启动，目前杀毒软件使用的为卡巴斯基正版授权，覆盖局部网点终端、办公内网电脑；各县行社统一按照省联社软件正版化工作总体目标，20某某年底前实现接入生产网络的效劳器系统、数据库、等正版化100%，办公电脑、办公软件正版率到达90%以上。信息科技风险防控是长期而艰巨的工作，我行将按照上级有关部门的要求，加强日常管理，提高业务水平，将信息科技风险防控作为工作的重中之第29页共31页
    重，保证各项业务的平安稳定运行。银行自查报告15根据总行农发银计22号《关于开展中国农业开展银行20某某年统计检查的通知》《中国人民银行关于开展20某某年金融统计检查的通知》〔银发号〕的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立统计工作检查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：一、加强组织领导，统一思想认识，周密安排部署为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，召开专题会议，组织全行员工认真学习了《中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知》、《中国农业开展银行统计工作管理制度》、《中国农业开展银行非现场监管报表管理暂行方法》等文件方法内容。通过学习，统一了员工的思想认识，提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点，确定了检查人员，落实检查人员责任，提出了具体要求，从而保证了自查效果。二、统计工作检查情况〔一〕落实整改20某某年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行、银监会、总行统计执法检查中发现的问题进行了有针对性的复查。围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。〔二〕落实人民银行统计制度的情况1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》《金融统计管理规、定》《现金收支统计操作规程》等法律、法规，以及相关的法律、法规。2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理方法，并接受人民银行的监督、检查。3、我行依法执行涉农贷款统计和银行承兑汇票及其他统计制度，所报境内大中小企业贷款、银行承兑汇票情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。第30页共31页
    4、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。〔三〕落实银监会非现场监管报表制度的情况1。认真贯彻执行《中国农业开展银行非现场监管报表管理暂行方法》，依法向上级行及辖区人民银行报送非现场监管报表。2。认真开展非现场监管统计工作，设置统计管理员和操作员，互相监督、检查，确保非现场监管统计工作保质保量，及时完成数据统计、上报工作。3。通过对历年非现场统计数据的自我检查，认为上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、瞒报、伪造、篡改非现场监管报表数据，能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。〔四〕统计工作管理情况我行统计集中管理系统配有省分行下发的专用计算机，专机专用，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用。统计人员业务标准，操作熟练，各司其职，能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行。通过检查，我行加强了对统计工作的领导，统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。三、存在的问题和改良措施检查发现，统计资料整理归档工作不够标准;统计分析水平尚需提高，目前只做一些简单的分析，不能对全行业务的全面开展提出合理的建议，没有较好的发挥统计分析的实效性。根据存在的问题，我行提出了整改措施。一是进一步提高统计人员素质，加强对统计制度、规定的学习，特别是对统计业务的学习，努力提高统计水平和统计质量。二是严格按照人民银行和上级行的要求，对统计数据进行双备份，做到异地存放，保证备份数据完好无损。三是加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。四是努力提高统计分析水平，充分发挥统计分析的作用，为行领导决策提供有力依据。第31页共31页

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