安徽农金企业网上银行业务操作规程

安徽省农村合作金融机构

企业网上银行业务操作规程（暂行）

第一章总则

第一条为规范安徽省农村合作金融机构，以下简称安徽农金，企业网上银行服 务的操作和管理〜特制定本操作规程。

第二条安徽省农村商业银行、农村合作银行和农村信用联社开办企业网上银 行业务应严格审查企业提交材料的真实性、完整性、合规性和有效性〜核实企业客 户经办人员身份〜并按照本操作规程要求规范内部管理和操作行为。

第三条安徽省农村商业银行、农村合作银行和农村信用联社开办企业网上银 行业务应确保综合业务网络系统记录的客户信息真实有效〜在办理相关业务过程中 如发现综合业务网络系统客户信息记录有误〜应及时纠正。禁止为客户信息记录不 全、无效或存在错误的企业注册开通网上银行服务。

第四条 企业必须在其活期存款账户开户行申请注册开通网上银行服务。

第五条本规程所称注册行是指为企业办理网上银行服务注册开通手续的安徽 农金营业网点。

第六条安徽农金向企业提供网上银行专业版服务。采用预植数字证书方式对 企业客户身份进行识别和认证。

第二章注册管理

第七条 企业申请注册开通网上银行服务〜应指定双

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企业网上银行业务操作规程人到其活期存款账户开户行填写《网上银行企业 客户服务申请表》办理注册开通手续〜并提供授权委托书、企业组织机构代码证原 件及复印件、营业执照原件及复印件、法人代表身份证复印件、授权经办人身份证 原件及复印件等。

经办人对企业提交的申请材料初审通过后〜在相关材料复印件上批注“申请注 册网上银行服务”及日期〜向企业经办人员提示网上银行风险〜在得到企业经办人 员认可后〜与企业签订《电子银行企业客户服务协议》〜依据申请表在网上银行管 理平台为企业办理网上银行注册开通手续〜处理完成后在授权委托书和申请表上加 盖经办人员名章〜连同其他申请材料及服务协议转交复核员复审。

复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作是否与申请表内容相一致。 审核通过后〜在授权委托书和申请表上加盖复核员名章和业务受理章〜在企业客户 服务协议上加盖复核员名章和业务公章〜将申请表第一联作为业务受理凭证〜授权 委托书及身份证复印件作附件〜企业客户服务协议银行留存联、企业组织机构代码 证及营业执照专夹保管〜将申请表第二联、企业客户服务协议客户留存联及其他申 请材料交还企业经办人员。

第八条 企业注册开通网上银行服务后〜应在 5个工作日内填写《网上银行企 业客户服务反馈单》并送达注册行。

第九条 企业注销网上银行服务〜需提交授权委托书、经办人身份证原件及复 印件〜到注册行填写《网上银行企业客户服务申请表》〜办理注销手续。

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企业网上银行业务操作规程

经办人对企业提交的申请材料审核通过后〜在申请材料复印件上批注“注销企 业网上银行服务”及日期〜依据申请表在网上银行管理平台办理注销手续。处理完 成后在申请表上加盖经办人员名章连同其他申请材料转交复核员进行复审

复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作是否与申请表的内容相一 致。审核通过后〜在申请表上加盖复核员名章和业务受理章〜将申请表第一联作为 业务受理凭证〜授权委托书及身份证复印件作附件〜抽出专夹保管的企业注册申请 材料加盖注销戳记〜按年装订保管〜申请表第二联连同其他申请材料一并交还客 户。

第十条企业如需暂停网上银行服务〜应提供授权委托书、经办人身份证原件 及复印件〜到注册行填写《网上银行企业客户操作人员配臵表》〜办理暂停服务手 续。

经办人对企业提交的申请材料审核通过后〜在申请材料复印件上批注“暂停网 上银行服务”及日期〜在网上银行管理平台办理暂停服务手续并锁定企业操作人 员。处理成功后在配臵表上加盖经办人名章连同其他申请材料转交复核员复审。

复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作是否与申请表和操作人员配 臵表的内容相一致。审核通过后在操作人员配臵表上加盖复核员名章和业务受理 章。操作人员配臵表作为业务受理凭证〜授权委托书和身份证复印件作附件〜操作 人员配臵表第二联连同其他申请材料交给客户。

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恢复网上银行服务操作规程比照上述流程处理〜在网上银行管理平台办理恢复 手续并解除对企业操作人员的锁定。

第三章 企业网上银行操作员管理

第十一条安徽农金对企业网上银行操作人员权限进行分级管理〜依据操作人 员权限不同分为四个级别〜一级权限最低〜四级权限最高。所有企业网上银行系统

相关操作〜需经企业网上银行操作人员换人复核后〜方能生效。注册开通网上银行 服务的企业至少需配备两名网上银行操作人员方能进行相关操作。

第十二条安徽农金采用预植数字证书对企业网上银行操作人员进行身份识别 和认证。企业应为每个网上银行操作人员申领一张数字证书。企业申领数字证书时 〜应指定双人并提交授权委托书〜经办人身份证原件及复印件、网上银行操作人员 身份证复印件〜到注册行填写《网上银行企业客户操作人员配臵表》〜办理数字证 书领取手续。

经办人对企业提交的申请材料审核通过后〜在身份证复印件上批注“申领数字 证书”及日期〜在网上银行管理平台进行相应处理〜处理成功后在配臵表上加盖经 办人名章转交复核员复审。

复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作与申请表及配臵表内容是否 一致。审核通过后打印企业网银操作员密码信封〜在配臵表上加盖复核员名章及业 务受理章〜配臵表第一联作为业务受理凭证〜授权委托书、身份证复印件作附件〜 将密码信封、配臵表客户留存联及其他申请材料

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企业网上银行业务操作规程转交综合业务系统柜面人员进行数字证书绑定。

综合业务系统柜面操作人员接到网上银行复核员转交的密码信封及申请材料后

〜领取数字证书并进行证书绑定操作。操作成功后打印业务受理单〜如有收费项目 则打印收费凭证。业务受理单、收费凭证经客户确认后加盖操作员名章和业务受理 章〜登记《网银密码信封及USBKey领取登记薄》〜业务受理单第一联作业务受理 凭证〜密码信封第一联作附件〜收费凭证各联次按要求作相应会计科目账户凭证〜 将数字证书、密码信封二至三联、配臵表客户留存联及其他申请材料交还客户

企业在注册申请开通网上银行服务时设定网上银行操作员并领取操作员数字证 书〜应提交《网上银行企业客户操作人员配臵表》〜其他材料以企业提交的注册申 请材料为依据。

第十三条企业网上银行操作员密码遗忘时〜应提交授权委托书、经办人身份 证原件及复印件到注册行填写《网上银行企业客户操作人员配臵表》〜办理密码重 臵手续。

经办人对企业提交的申请材料审核通过后〜在身份证复印件上批注“网银操作 员密码重臵”及日期〜在网上银行管理平台进行相应处理〜处理成功后在配臵表上 加盖经办人名章转交复核员复审。

复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作与申请表及配臵表内容是否 一致。审核通过后打印企业网银操作员密码信封〜在配臵表上加盖复核员名章及业 务受理章〜

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企业网上银行业务操作规程配臵表第一联作为业务受理凭证〜授权委托书、 身份证复印件作附件〜将密码信封、配臵表客户留存联及其他申请材料交还客户。

第十四条企业网上银行操作员的修改、删除等处理参照密码重臵处理流程处 理。

第十五条企业网上银行操作员数字证书丢失或密码遗忘时应及时办理证书更 换手续。企业申请更换网上银行操作员数字证书应提交授权委托书、经办人身份证 原件及复印件、操作员身份证复印件〜到注册行填写《网上银行企业客户操作人员 配臵表》〜办理数字证书更换手续。

数字证书更换比照数字证书绑定操作规程处理

第十六条企业网上银行操作员可以通过网上银行自助修改网上银行登录名 称。企业网上银行操作人员若遗忘网上银行登录名称时〜可以凭授权委托书和经办 人员身份证原件及复印件到注册行进行信息查询。

第四章信息变更管理

第十七条企业注册开通网上银行服务时〜安徽农金为企业分配一个企业身份 唯一标识〜简称客户号。安徽农金网上银行系统通过客户号对企业注册账户进行管 理。

第十八条企业可以通过网上银行修改非关键性信息。企业如需要变更关键信 息〜应提交授权委托书、经办人身份证原件及复印件及其他变更申请材料到注册行 办理信息变更手续。

第十九条企业需要变更网上银行服务功能时〜应指

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企业网上银行业务操作规程定双人到注册行办理变更手续〜并提交授权委托 书、经办人身份证原件及复印件〜《网上银行企业客户服务申请表》等材料。

操作流程比照企业申请注册开通网上银行服务操作规程处理。

第五章审核及限额管理

第二十条 企业注册开通网上银行服务后〜必须设定企业网上银行账户转账关 系和审核流程。企业设定或变更网上银行账户转账关系和审核流程〜应提交授权委 托书、经办人身份证原件及复印件〜到注册行填写《网上银行企业客户业务审核配 臵表》〜办理相关手续。

经办人对企业提交的申请材料审核通过后〜在申请材料复印件上批注“设定企 业网上银行账户转账关系”及日期〜在网上银行管理平台进行相应处理。处理成功 后在配臵表上加盖经办人名章连同其他申请材料转交复核员复审。

复核员对申请材料复审通过后〜通过网上银行管理平台审核经办人相关操作是 否与配臵表内容相一致〜审核通过后在配臵表上加盖复核员名章及业务受理章〜第 一联作为业务受理凭证〜授权委托书及身份证作附件〜配臵表第二联连同其他申请 材料交还客户。

企业在注册申请开通网上银行服务时设定网上银行账户转账关系和审核流程〜 应提交《网上银行企业客户业务审核配臵表》〜其他材料以企业提交的注册申请材 料为依据。

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第二十一条安徽农金网上银行对企业向非企业本人，不含与安徽农金签订业务 合作等法律协议和客户预先约定的指定账户〜如：代收费、第三方支付、贷款还款 账户等,账户转账汇款实行单笔限额和日累计限额管理。

省联社负责全省企业网上银行转账汇款限额管理，各农村银行，含农村信用联社 负责辖内企业网上银行转账汇款限额管理〜但不得超过全省限额，企业可在注册行 转账汇款限额范围内设定自身网上银行转账汇款限额〜但不得超过行社限额。

企业网上银行转账汇款交易限额控制优先级由高到低依次为客户设定限额、行 社限额和全省限额。如果客户设定了转账汇款限额〜则依据客户限额进行相关控制 〜否则依据行社限额进行控制〜若行社未设定限额〜则依据全省限额进行控制。

第二十二条企业网上银行代付业务不进行限额控制。

第二十三条企业变更转账汇款限额的〜应提交授权委托书、经办人身份证原 件及复印件〜到注册行填写《网上银行企业客户服务申请表》〜办理相关变更手

经办人对企业提交的申请材料审核通过后〜在身份证复印件上批注“变更转账 汇款限额”及日期〜在网上银行管理平台进行相应处理。处理成功后〜在申请材料 上加盖经办人名章转交复核员复审。

复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作与

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企业网上银行业务操作规程申请表及审核配臵表内容是否一致。审核通过后 在申请材料上加盖复核员名章及业务受理章〜申请表第一联作为业务受理凭证〜授 权委托书和身份证复印件作附件〜申请表客户留存联连同其他申请材料交还客户。

第六章关联账户管理

第二十四条注册开通网上银行服务的企业可以对其在安徽农金开立的账户追 加、删除和变更账户网上银行服务。

第二十五条企业申请追加账户网上银行服务应提交授权委托书、企业授权经 办人身份证原件及复印件〜到账户开户行填写《网上银行企业客户服务申请表》和 《网上银行企业客户操作人员配臵表》〜办理相关手续。

经办人对企业提交的申请材料审核通过后〜在身份证复印件上批注“追加网上 银行服务账户”及日期〜在网上银行管理平台进行相应处理〜处理成功后〜在申请 表和操作人员配臵表上加盖经办人名章转交复核员复审。

复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作与申请表及配臵表内容是否 一致。审核通过后在申请表和操作人员配臵表上加盖复核员名章及业务受理章〜申 请表第一联作为业务受理凭证〜配臵表第一联、授权委托书和企业授权经办人身份 证复印件作附件〜申请表和配臵表客户留存联连同其他申请材料交还客户。

第二十六条企业申请删除或变更账户网上银行服务操作规程比照追加账户网 上银行服务处理

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企业网上银行业务操作规程

第二十七条企业在安徽农金营业网点柜面开立的定期存款、通知存款账户〜 只能在网上银行进行查询操作。

第七章凭证与异常处理

第二十八条营业网点应每日检查企业网上银行代理收付业务情况〜按会计凭 证处理要求打印相应业务凭证及客户回单。

第二十九条营业网点应每日检查企业网上银行转账汇款情况〜按会计凭证处 理要求逐笔打印转账汇款业务凭证及客户回单。

第三十条营业网点应每日检查企业网上银行业务异常交易情况〜按照不同业 务类型异常处理流程要求及时处理网上银行异常业务。

第八章附则

第三^一条本操作规程由安徽省农村信用社联合社制订并负责解释和修订。

第三十二条本操作规程自发布之日起施行。