农业银行2019年风险分析详细报告一、负债规模测算1.短期资金需求该企业经营活动不缺少资金,不需要从银行借款,不但不需要,而且可以提供47,073,400万元的资金供长期使用。2.长期资金需求该企业长期投融资活动不存在资金缺口,并且可以提供195,976,200万元的营运资本。3.总资金需求该企业资金富裕,富裕243,049,600万元,维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。4.短期负债规模根据企业当前的财务状况和盈利能力计算,企业有能力偿还的短期贷款规模为80,136,100万元,在持续经营一年之后,如果盈利能力不发生大的变化,企业有能力偿还的短期借款规模是101,428,500万元,实际已经取得的短期贷款金额为0万元。5.长期负债规模按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度,企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为122,720,900万元,企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为144,013,300万元,在5年之内偿还的贷款总规模为186,598,100万元,当前实际的长短期借款合计为113,877,000万元。二、资金链监控1.会不会发生资金链断裂从当前盈利水平和财务状况来看,该企业不存在资金缺口。如果当前盈利水平保持不变,该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。但内部资料,妥善保管第页共1 页