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银行同业合作业务

时间：2023-01-19 03:49:24 下载该word文档

【银行同业合作业务】
代理业务

一、功能定义
代理业务是指工商银行接受客户委托利用自身的经营职能和先进的电脑技术手段，为客户提供各种金融服务的有关业务。主要包括代理签发银行汇票、代理兑付银行汇票、代理汇兑业务、代理跨行银行承兑汇票查询查复、代理信托计划资金收付等业务。
二、产品简介
1.代理签发银行汇票：
代理行与工商银行签订《代理签发银行汇票业务协议》后，即可代理签发工商银行汇票，客户可持该汇票到工商银行营业网点进行兑付，以满足客户利用银行汇票进行资金结算的需要。为保证代理签发银行汇票业务的顺利进行，工商银行将提供为代理行业务所需的票据及专用机具，并对有关人员进行业务培训辅导。代理行应在工商银行开立移存汇票资金账户，按双方商定的费率、以约定付费方式向被代理行支付手续费。
2.代理兑付银行汇票：
具有签发银行汇票资格的银行同业可以委托我行代理兑付以本行名义签发的银行汇票，实现延伸营业网点。我行将向委托行提供汇票密押机、编制密押的操作手册和密押管理办法。委托行应在工商银行营业机构开立兑付汇票资金账户、并于签发银行汇票的当日至迟次日，向工商银行移存与签发银行汇票金额相等的资金，通过授权工商银行借记备付

金账户的方式支付代理手续费。对委托行签发的银行汇票，工商银行按支付结算制度规定审核无误后，承担无条件见票即付的责任。
3.代理汇兑业务：
我行为国有商业银行、政策性银行、股份制商业银行、城市商业银行、外资银行、城市信用合作社、农村信用合作社提供汇兑代理业务。被代理行在工商银行营业机构开立备付金账户、存入足够资金后，我行将根据被代理行的需求，利用先进的资金汇划清算系统处理相关业务。普通汇划业务采取批量处理方式，可实现系统内资金24小时内到账；加急业务采用实时处理方式，加快资金汇划速度，确保客户资金2小时到账。
4.代理跨行银行承兑汇票查询查复：
我行为贴现行与承兑行不在同一地区，且贴现行在承兑行所在地无分支机构的银行同业提供代理跨行银行承兑汇票查询查复业务。贴现行可委托当地工商银行机构代为向承兑行查询银行承兑汇票信息，可有效提高跨行银行承兑汇票查询查复速度。
三、适用对象
具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户。
四、申办条件
具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户都可申请办理。
五、解决方案

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