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财务公司委托商业银行代签银行承兑汇票实施细则

时间：2023-01-19 03:49:18 下载该word文档

财务公司
委托商业银行代理签发银行承兑汇票业务
实施细则（试行）

第一章总则
第一条为加强财务公司（以下简称“本公司“）银行承兑汇票业务的管理,有效防范商业汇票承兑业务风险,根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》等有关规定，结合本公司实际，制定本实施细则。
第二条本实细则所称银行承兑汇票是指由出票人委托本公司，再由本公司委托商业银行在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据行为。
第三条办理银行承兑汇票业务要严格执行国家有关法律法规的规定，以真实、合法的商品、劳务交易为基础，严禁承兑无真实合法交易的银行承兑汇票。
第四条本办法是本公司办理代签银行承兑汇票业务过程中必须遵循的基本规则。
第二章承兑对象与条件
第五条承兑申请人是经工商行政管理部门或主管机关核准登记的企(事业法人或其它经济组织且为集团的成员单位。承兑申请人应为本公司统一授信的客户（交存100%保证金等零敞口的除外），且承兑额度应在统一授信项下。
第六条申请承兑业务的客户除了符合第五条的相关条件外，还

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应同时具备以下条件：
（一）以真实合法的商品、劳务交易为基础，申请人与收款人订立的商品和劳务交易合同中不排斥以银行承兑汇票为结算方式。
（二）出票人资信状况良好、具有到期支付汇票金额的可靠资金来源。
（三）出票人无不良信用记录。
（四）出票人能够提供符合以下要求的保证金存款：
1．A级（含）以上客户按不低于出票金额的10%交存保证金；2．BBB级客户按不低于出票金额的20%交存保证金；
3．BB级（含）以下客户按不低于出票金额的30%交存保证金。
第三章承兑金额、期限、费率与罚息
第七条在人民银行规定的单张汇票最高额范围内，每张承兑汇票票面金额不得超过1000万元人民币。

第八条承兑金额应小于该客户的有效期内统一授信的剩余额
度。
第九条商业汇票自出票日至到期日最长不超过6个月，电子票据最长为12个月。
第十条商业汇票的承兑按照承兑金额的万分之五一次性收取承兑手续费。
第十一条出票人到期未能兑付汇票款项，导致本公司发生垫款，在扣划该汇票项下的保证金后，对出票人尚未支付的汇票金额按照支付结算办法的有关规定计收利息。
第四章营销与受理
第十二条本公司信贷管理部负责受理客户签发银行承兑汇票

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