当前位置：中国银⾏业监督管理委员会＞政务信息＞政策法规＞法规及解读商业银⾏合规风险管理指引第⼀章 总 则第⼀条 为加强商业银⾏合规风险管理，维护商业银⾏安全稳健运⾏，根据《中华⼈民共和国银⾏业监督管理法》和《中华⼈民共和国商业银⾏法》，制定本指引。第⼆条 在中华⼈民共和国境内设⽴的中资商业银⾏、外资独资银⾏、中外合资银⾏和外国银⾏分⾏适⽤本指引。在中华⼈民共和国境内设⽴的政策性银⾏、⾦融资产管理公司、城市信⽤合作社、农村信⽤合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、⾦融租赁公司、汽车⾦融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设⽴的其他⾦融机构参照本指引执⾏。第三条 本指引所称法律、规则和准则，是指适⽤于银⾏业经营活动的法律、⾏政法规、部门规章及其他规范性⽂件、经营规则、⾃律性组织的⾏业准则、⾏为守则和职业操守。本指引所称合规，是指使商业银⾏的经营活动与法律、规则和准则相⼀致。本指引所称合规风险，是指商业银⾏因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重⼤财务损失和声誉损失的风险。本指引所称合规管理部门，是指商业银⾏内部设⽴的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。第四条 合规管理是商业银⾏⼀项核⼼的风险管理活动。商业银⾏应综合考虑合规风险与信⽤风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的⼀致性。第五条 商业银⾏合规风险管理的⽬标是通过建⽴健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全⾯风险管理体系建设，确保依法合规经营。第六条 商业银⾏应加强合规⽂化建设，并将合规⽂化建设融⼊企业⽂化建设全过程。合规是商业银⾏所有员⼯的共同责任，并应从商业银⾏⾼层做起。